💰 AI化の現在地
経理・会計領域では、freeeやマネーフォワードといったクラウド会計ソフトにAI機能が統合され、仕訳の自動提案、レシート読取り、レポート自動生成が実用化されています。
さらにChatGPT/Claudeを活用した予算分析、キャッシュフロー予測、税務相談も広がりつつあります。ただし、最終判断は必ず人間（有資格者）が行うことが重要です。
🛠 AI活用が進む主要領域
1. 経費処理: レシートのOCR読取り、経費カテゴリの自動分類、申請書の自動生成。
2. 仕訳・記帳: 取引データからの仕訳自動提案、勘定科目の推定、記帳作業の効率化。
3. 分析・予測: 予算vs実績分析、キャッシュフロー予測、異常値検知によるミス防止。
4. レポーティング: 月次・四半期レポートの自動生成、経営ダッシュボードの構築支援。
経費レシート自動読取
紙のレシートを撮影するだけで、日付・金額・店名・カテゴリを自動抽出。経費精算の手入力を大幅に削減します。
仕訳提案
銀行取引データやクレジットカード明細から、適切な勘定科目と仕訳を自動提案。学習により提案精度が向上していきます。
予算vs実績分析
予算データと実績を比較分析し、差異の原因分析と今後の見通しを自動レポート。経営判断のスピードアップに貢献。
キャッシュフロー予測
過去の入出金パターンからキャッシュフローを予測。資金繰りのリスクを早期に検知し、対策の提案まで支援。
税務チェック
消費税の計算チェック、インボイス制度対応の確認、税制改正への影響分析をAIがサポート。※最終判断は税理士に確認。
月次レポート自動生成
会計データから月次決算レポートを自動生成。PL/BS/CFのサマリー、主要KPIの推移、コメント付きで経営層向けに出力。
異常値検知
仕訳データや経費データの中から通常と異なるパターンを自動検出。不正や入力ミスの早期発見に貢献します。
予算分析、レポート作成、税務相談の壁打ちに活用。Excelデータを貼り付けて分析依頼も可能。Claudeは長文の財務データ分析に特に強い。
クラウド会計ソフトにAI機能を統合。自動仕訳提案、レシートOCR、確定申告サポートなど経理業務全般をAIが自動化。日本の商習慣に最適化。
会計・経費・給与・請求書を統合管理するクラウドサービス。AI仕訳学習、明細自動取得、レポート自動生成に対応。バックオフィス全体をDX。
Excel内でAIが数式作成、データ分析、グラフ生成を支援。自然言語でデータの質問ができ、ピボットテーブルやチャートを自動作成。
📊 予算vs実績分析プロンプト
💰 キャッシュフロー予測プロンプト
📄 月次レポート作成プロンプト
体験フェーズ
- ChatGPT/Claudeで簡単な財務データの分析を試す
- freee/マネーフォワードのAI仕訳提案機能を使ってみる
- レシートOCR機能で経費処理を効率化
- AIの出力精度を検証し、信頼できる範囲を把握する
日常組み込みフェーズ
- 日常の仕訳作業にAI自動提案を標準活用
- 月次レポートのドラフト作成にAIを活用
- 予算vs実績分析のテンプレートプロンプトを整備
- Excel CopilotやExcel関数の生成にAIを活用
高度分析フェーズ
- キャッシュフロー予測やシナリオ分析にAIを活用
- 異常値検知の仕組みを構築
- 経営ダッシュボードの自動更新フローを構築
- 税務・会計の知識アップデートにAIを活用
戦略経理フェーズ
- AIを活用した経営分析・戦略提言を実施
- バックオフィス全体のAI活用ガイドラインを策定
- 監査対応やコンプライアンスチェックへのAI活用
- FP&A（財務計画・分析）領域でのAI高度活用